5 Skatteregler for å ta en tidlig tilbaketrekking fra en pensjonskonto

5 Skatteregler for å ta en tidlig tilbaketrekking fra en pensjonskonto
5 Skatteregler for å ta en tidlig tilbaketrekking fra en pensjonskonto

Video: 5 Skatteregler for å ta en tidlig tilbaketrekking fra en pensjonskonto

Video: 5 Skatteregler for å ta en tidlig tilbaketrekking fra en pensjonskonto
Video: Roth IRA Early Withdrawal Rules 2024, Mars
Anonim
Image
Image

Q. Jeg har fortsatt en pensjonskonto hos en gammel arbeidsgiver. Kan jeg rulle over noe av det til en tradisjonell IRA og trekke resten for å betale ned gjeld? Hvis ja, hvordan ville dette påvirke skattene mine?

A. Hver gang du trekker penger fra en tradisjonell pensjonskonto, som en 401 (k), 403 (b) eller en tradisjonell IRA-er det skattemessige konsekvenser.

Her er 5 pensjonsregler du bør vite:

Regel # 1

Utbetalinger fra en tradisjonell pensjonskonto belastes som ordinær inntekt, ikke kapitalgevinster.

Regel # 2

Hvis du er yngre enn 59 år, tar du penger ut av en tradisjonell pensjonsordning generelt som en tidlig tilbaketrekking og er gjenstand for ytterligere 10% skattestraff.

Regel # 3

Den 10% tidlige uttaksstraffen gjelder ikke for uttak av bidrag som ble beskattet før du satte dem på en pensjonskonto.

Regel # 4

Hvis du ruller over midler fra en kvalifisert pensjonsordning til en annen innen 60 dager, er overføringen ikke gjenstand for inntektsskatt eller en tidlig uttaksstraff.

Regel # 5

Det er noen unntak fra 10% tidlig uttaksstraff, inkludert bruk av pensjonsfond for visse medisinske utgifter. Unntakene er forskjellige, avhengig av om du trekker seg fra en arbeidsplassplan eller en IRA.

For mer informasjon om å ta tidlige utdelinger fra pensjonsplaner, se IRS Publication 575, Pensjon og Annuitet Inntekt. Flere tips fra Money Girl

Anbefalt: