Til slutt når du har positiv kontantstrøm for å kunne velge å betale av gjeld eller investere, er det aldri dårlig.

Men det skaper ofte tøffe beslutninger for folk.

Når du arbeider med kredittkortgjeld med APRs over 10%, er det vanligvis et enkelt svar: Betal av gjelden. Du kommer sjelden til å konsekvent kunne gjøre over 10% på dine investeringer.

Når du arbeider med en svært lav apr, for eksempel studentlån gjeld på 2-3%, er svaret også ganske enkelt. Investere. Det er ganske enkelt å tjene mer enn 2-3% via konservative investeringer i markedet.

Men hva med når du er rett rundt det 5-7% merket? Det er da det blir vanskelig.

Leser, Lisa B., skriv inn:

"Jeg har ca $ 15 000 av studentlånsgjeld på 6,25% rente. Jeg er 27 år og blir gift i år. Min partner er 29 år gammel. Vi har ingen pensjonsbesparelser, men vi har heller ingen annen gjeld i tillegg til studielånene mine. Vi vil ha ca $ 1500 i måneden i disponibel kontanter som starter i høst. Er det bedre å sette pengene mot studielån eller mot pensjonsplan? "

Det er et tøft spørsmål som mange av oss har eller vil komme over.

På den ene siden, å være 27 og 29 og ikke ha noen pensjonsbesparelser, er det litt bekymrende røde flagg. Selvsagt, Lisa og hennes partner har tid til å ta opp, men hvis de ikke starter en pensjonssparing disiplin nå, når vil de?

På den annen side er 6,25% en ganske fristende garantert investeringsavkastning i dagens volatile marked.

Jeg trodde jeg ville sende det videre til leserne for å kommentere for å få en rekke meninger.

Skal Lisa:

  1. Fokuser på å betale studentgjelden først, før du sparer for pensjon?
  2. Fokuser på pensjon og betaler minst månedlige utbetalinger på studentgjelden?
  3. Gjør begge på samme tid?

Hva tar du med?

Kommentarer På Nettstedet: